Neuer Gesetzentwurf erlaubt steuerfreie Spenden direkt aus 401(k)-Plänen

KI-Zusammenfassung

Ein neuer Gesetzentwurf beider Parteien in beiden Kammern des US-Kongresses, der "Charity Parity Act", soll qualifizierte steuerfreie Spenden ("Qualified Charitable Distributions", QCDs) auch direkt aus betrieblichen Altersvorsorgeplänen wie 401(k) und 403(b) ermöglichen. Bisher müssen Sparer ab 70,5 Jahren das Geld erst in einen IRA übertragen, bevor sie QCDs tätigen können. Die direkte Variante aus der betrieblichen Vorsorge würde das anrechenbare Einkommen nicht erhöhen und damit verhindern, dass Medicare-Zusatzbeiträge (IRMAA) steigen. Brian Graff, CEO der American Retirement Association, bezeichnete die bisherige Regelung als unnötige Bürokratie. Die Gesetzesvorlagen wurden an die zuständigen Finanzausschüsse von Repräsentantenhaus und Senat überwiesen.